EXPERTISE

BANQUE & CAPITAL

Une position plus forte à la table des négociations.

L’accès au capital commence bien avant qu’une demande n’arrive devant un comité de crédit. KCH aide les entreprises à structurer le dossier, la position de financement et la voie vers l’exécution.

Relations bancaires & financement

Renforcer la position de l’entreprise auprès des banques et institutions financières — de la sélection des contreparties et la construction du dossier à la négociation des facilités, de la tarification et des conditions.

Structuration & renégociation des facilitésFinancement local & internationalOptimisation des conditions & du coût du créditSélection des banques & mises en relation

PERTINENT LORSQUE — Pertinent lorsqu’une entreprise a besoin d’un nouveau financement, de facilités plus importantes, de meilleures conditions ou d’une voie plus crédible vers une banque.

Restructuration & rééchelonnement de dette

Évaluer l’activité sous-jacente, la structure de financement, la capacité de génération de trésorerie et la capacité réaliste de remboursement, puis négocier une restructuration que l’entreprise peut réellement supporter.

Dette critique & en difficultéRééchelonnement des créances non performantesStructures conventionnelles & islamiquesPlans de redressement & stabilisation

PERTINENT LORSQUE — Pertinent lorsque l’objectif n’est pas de repousser le problème, mais de rétablir la stabilité financière et une trajectoire viable.

Unités d’activité bancaire

Créer ou restructurer des unités de banque d’entreprises, de financement et des unités spécialisées, du concept jusqu’à l’exploitation.

Création à partir de zéroRestructuration d’unités existantesPolitiques & cadres de créditConception de produits & servicesModèles opérationnels & développement des affaires

PERTINENT LORSQUE — Pour les banques et institutions financières qui créent une nouvelle unité ou réinitialisent une activité existante.

Sukuk & finance islamique

Structurer des solutions de financement conformes à la charia, fondées sur une expérience exécutive directe au sein d’institutions bancaires islamiques.

Structuration de sukukConseil à l’émissionFinancement conforme à la chariaTransformation vers la banque islamique

PERTINENT LORSQUE — Pour le financement du secteur privé, les solutions de finance islamique et les institutions développant une capacité bancaire islamique.

Risque & conformité

Renforcer la gestion du risque réglementaire, les cadres de conformité et les environnements de contrôle sans perdre de vue la réalité commerciale.

Revue du cadre de risqueArchitecture de conformitéEnvironnements de contrôleAlignement des politiques avec la croissance

PERTINENT LORSQUE — Pertinent lorsque la gouvernance, la réglementation et le contrôle doivent soutenir — et non freiner — l’exécution.

Préparation au financement

Construire un dossier de crédit solide, prêt pour l’analyse bancaire. KCH vous aide à préciser le besoin de financement, à examiner les hypothèses de trésorerie et la capacité de remboursement, puis à présenter les éléments qui étayent la demande. Selon le secteur et la situation, ce travail peut inclure des prévisions financières, une présentation de l’entreprise ou du projet, une analyse des créances clients et d’autres justificatifs.

Préparation du dossier de créditPrévisions de trésoreriePrésentation de l’entreprise ou du projetJustificatifs financiers

PERTINENT LORSQUE — Pour les entreprises qui préparent une demande de financement bancaire. L’analyse, les documents et le périmètre sont définis au cas par cas.

KCH prépare les dossiers de crédit et les justificatifs destinés aux banques. L’octroi du financement, ses conditions et le décaissement relèvent de la décision du prêteur ; KCH ne garantit pas l’obtention du financement.

PARTIR DE LA SITUATION

Dites-nous où en est l’entreprise. Nous définirons la voie à suivre à partir de là.

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